#10 Zivilrechtliche Risiken bei aufsichtsrechtlichen Verstößen

Shownotes

Habe ich bei Verstößen gegen Aufsichtsrecht nur aufsichtsrechtliche Konsequenzen zu befürchten? Oder kann es auch zu Schadensersatzansprüchen von Kunden kommen? Und muss ich mir da vielleicht auch als Geschäftsleiter Sorgen machen? – Wovon hängt das ab? Und wie hoch können solche Schadensersatzansprüche sein?

Vor solchen Fragen stehe ich gemeinsam mit meinen Kunden immer wieder. Daher freue ich mich, dass ich diese Fragen in dieser Folge mit Herrn Woldemar Häring und Herrn Dr. Christopher Ruof diskutieren darf. Herr Häring und Herr Ruof sind ausgewiesene Experten im Aufsichtsrecht. Sie sind für die Kanzlei White & Case tätig. Herr Häring ist Partner bei White & Case und er ist auch Mitglied im Expertenbeirat des Verbands der Auslandsbanken.

Eine der vielen Erkenntnis aus unserem Gespräch kann ich hier schon verraten. Wenn ich eine Dienstleistung erbringe, für die ich eine Erlaubnis der BaFin benötige, aber keine habe, dann ist das nicht nur aufsichtsrechtlich ziemlich sportlich. Das ist auch ziemlich sportlich, was zivilrechtliche Schadensersatzansprüche von Kunden angeht. Das Stichwort hier ist: „Schutzgesetz“. Mehr verrate ich aber noch nicht. Denn ich möchte natürlich, dass Sie sich die Folge anhören.

Wir haben die folgenden Themen diskutiert:

• 00:02:02 Beziehung zwischen Aufsichtsrecht und Zivilrecht
• 00:11:20 Begrifflichkeiten und Schadensersatzanspruch im Zivilrecht
• 00:23:35 Umsetzung EU-Richtlinien im Aufsichtsrecht und im Zivilrecht
• 00:34:34 Verankerung zivilrechtlicher Haftung im Aufsichtsrecht
• 00:37:20 Individual-schützende Vorschriften bzw. „Schutzgesetz“
• 00:47:53 Ausstrahlung vom Aufsichtsrecht auf das Zivilrecht
• 00:56:38 Kollektiver Verbraucherschutz der BaFin
• 01:05:13 Zivilrechtliche Haftung der Geschäftsleitung bei aufsichtsrechtlichen Verstößen

Wenn Sie diese Themen mit Herrn Häring und Herrn Ruof gleich weiterdiskutieren möchten, dann finden Sie deren Kontaktdaten hier: https://www.whitecase.com/people/woldemar-haring https://www.whitecase.com/people/christopher-ruof

Aufgenommen haben wir diese Folge am 13. August 2025.

Ich danke Juliane Fritz für den Schnitt der Folge (https://julianefritz.com/)).

Die Musik in der Folge ist: Future People by Chill Study (Standard License, PremiumBeat).